Акции на Commonwealth Bank of Australia (CBA.AX): анализ

В нашата седмична проверка Commonwealth Bank of Australia има оценка D (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 12, предупреждения: 3, червени флагове: 10.

За Commonwealth Bank of Australia

Commonwealth Bank of Australia е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (универсални)) със седалище в Австралия. Акциите ѝ се търгуват на ASX под символа CBA.AX.

Какво показват проверките на CBA.AX

Червени флагове

• Оперативният паричен поток е отрицателен, докато компанията отчита печалба: печалбата не идва като пари.
• Приходите са намалявали с 15,4% годишно през последните 3 години.
• Свободният паричен поток е отрицателен (-3,3% от приходите): бизнесът харчи повече пари, отколкото генерира.
• Дивидентът поглъща 108% от печалбата: малък запас, ако печалбата спадне.
• Акцията е падала с до 61% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 3,8 години.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 1,2%.
• Заплащането на служителите в акции е 0% от свободния паричен поток: то разводнява акционерите.

Предупредителни сигнали

• Нетният марж е спаднал с 1 пр. пункта за 5 години, до 37%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Анализаторите очакват само около 4,4% годишен ръст на приходите.
• Анализаторите очакват нетният марж да се свие с 0,5 пр. пункта от сегашните 37%.

Силни страни

• Брутният марж е 100% и се е повишил с 17,6 пр. пункта: компанията запазва ценовата си сила.
• Компанията задържа 37% от приходите си като нетна печалба.
• Голяма компания: пазарна стойност 193 млрд. долара.
• Търгува се активно: около 2,1 млн. акции на ден.

Сравними компании

RY · SHB-A.ST · WFC · HSBC · MUFG · BAC

Въпроси

Каква оценка има Commonwealth Bank of Australia (CBA.AX)?

В нашата седмична проверка Commonwealth Bank of Australia има оценка D (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 12, предупреждения: 3, червени флагове: 10. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на CBA.AX?

Най-сериозните сигнали за Commonwealth Bank of Australia тази седмица: Печалба без пари зад нея, Слаб ръст на приходите, Слаб свободен паричен поток. Общо 13 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Commonwealth Bank of Australia?

Commonwealth Bank of Australia е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (универсални)) със седалище в Австралия. Акциите ѝ се търгуват на ASX под символа CBA.AX.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 24.10.2026

Отвори пълния анализ