Акции на ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS): анализ

В нашата седмична проверка ChoiceOne Financial Services, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 13, предупреждения: 4, червени флагове: 8.

За ChoiceOne Financial Services, Inc.

ChoiceOne Financial Services, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа COFS.

Какво показват проверките на COFS

Червени флагове

• Нетният марж е спаднал с 11,7 пр. пункта за 5 години, до 14,6%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Брутният марж е спаднал с 36,6 пр. пункта, до 58,2%: разходите растат по-бързо от цените.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 0,2% годишно.
• Акцията е падала с до 70% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Броят акции е нараснал с 84,9% за 2 години: всеки акционер притежава по-малък дял.
• Търгува се слабо (около 82 хил. акции на ден): покупка или продажба може да помести цената.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 0,8%.

Предупредителни сигнали

• Печалбата на акция е намалявала с 13,8% годишно през последните 3 години.
• Малка компания (пазарна стойност 547 млн. долара): обикновено по-рискова и следена от по-малко анализатори.
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 1,9 години.

Силни страни

• Анализаторите очакват печалбата на акция да расте с около 25,8% годишно в следващите години.
• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 14,7 пр. пункта от сегашните 14,6%.
• Приходите са расли с 29,3% годишно през последните 3 години.
• Свободният паричен поток е 13,1% от приходите: пари за дивиденти, обратно изкупуване или растеж.
• Цената е 10,1 пъти печалбата (P/E), разумно за ръста ѝ.
• Бета 0,63: акцията обикновено се движи по-малко от пазара.

Следващ финансов отчет: 29.01.2027

Сравними компании

CWBC · NPB · BSVN · OBT · BWB · UNTY

Въпроси

Каква оценка има ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS)?

В нашата седмична проверка ChoiceOne Financial Services, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 13, предупреждения: 4, червени флагове: 8. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на COFS?

Най-сериозните сигнали за ChoiceOne Financial Services, Inc. тази седмица: Спадащи маржове, Спадащ брутен марж, Слаба прогноза за приходите. Общо 12 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава ChoiceOne Financial Services, Inc.?

ChoiceOne Financial Services, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа COFS.

Кога ChoiceOne Financial Services, Inc. отчита следващите си резултати?

Следващият финансов отчет се очаква на 29.01.2027. Проверките се обновяват всяка седмица, така че оценката може да се промени след него.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 07.11.2026

Отвори пълния анализ