Акции на Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI): анализ

В нашата седмична проверка Community Trust Bancorp, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 16, предупреждения: 3, червени флагове: 6.

За Community Trust Bancorp, Inc.

Community Trust Bancorp, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа CTBI.

Какво показват проверките на CTBI

Червени флагове

• Нетният марж е спаднал с 12,9 пр. пункта за 5 години, до 24%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Брутният марж е спаднал с 29,6 пр. пункта, до 66,7%: разходите растат по-бързо от цените.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 5,7% годишно.
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 3,7 години.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 2,1%.

Предупредителни сигнали

• Малка компания (пазарна стойност 1,28 млрд. долара): обикновено по-рискова и следена от по-малко анализатори.
• Акцията е падала с до 47% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Търгува се слабо (около 118 хил. акции на ден): покупка или продажба може да помести цената.

Силни страни

• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 11,4 пр. пункта от сегашните 24%.
• Приходите са расли с 17% годишно през последните 3 години.
• Компанията задържа 24% от приходите си като нетна печалба.
• Свободният паричен поток е 23,8% от приходите: пари за дивиденти, обратно изкупуване или растеж.
• Дивидентът е 37% от печалбата: има запас.
• Цената е 11,6 пъти печалбата (P/E), разумно за ръста ѝ.

Следващ финансов отчет: 20.01.2027

Сравними компании

PFBC · HBT · OSBC · FMBH · AGBK · PEBO

Въпроси

Каква оценка има Community Trust Bancorp, Inc. (CTBI)?

В нашата седмична проверка Community Trust Bancorp, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 16, предупреждения: 3, червени флагове: 6. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на CTBI?

Най-сериозните сигнали за Community Trust Bancorp, Inc. тази седмица: Спадащи маржове, Спадащ брутен марж, Слаба прогноза за приходите. Общо 9 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Community Trust Bancorp, Inc.?

Community Trust Bancorp, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа CTBI.

Кога Community Trust Bancorp, Inc. отчита следващите си резултати?

Следващият финансов отчет се очаква на 20.01.2027. Проверките се обновяват всяка седмица, така че оценката може да се промени след него.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 24.10.2026

Отвори пълния анализ