Акции на Home Bancorp, Inc. (HBCP): анализ

В нашата седмична проверка Home Bancorp, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 17, предупреждения: 2, червени флагове: 6.

За Home Bancorp, Inc.

Home Bancorp, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа HBCP.

Какво показват проверките на HBCP

Червени флагове

• Нетният марж е спаднал с 18,4 пр. пункта за 5 години, до 21%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Брутният марж е спаднал с 30,7 пр. пункта, до 72,4%: разходите растат по-бързо от цените.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 8,6% годишно.
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 4,5 години.
• Търгува се слабо (около 77 хил. акции на ден): покупка или продажба може да помести цената.

Предупредителни сигнали

• Малка компания (пазарна стойност 484 млн. долара): обикновено по-рискова и следена от по-малко анализатори.
• Акцията е падала с до 60% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?

Силни страни

• Оперативният паричен поток е 1,23 пъти нетната печалба: печалбата идва като реални пари.
• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 7,7 пр. пункта от сегашните 21%.
• Печалбата на акция е расла с 11,1% годишно през последните 3 години.
• Компанията задържа 21% от приходите си като нетна печалба.
• Свободният паричен поток е 21% от приходите: пари за дивиденти, обратно изкупуване или растеж.
• Дивидентът е 16% от печалбата: има запас.

Сравними компании

PBAM · OBT · RBB

Въпроси

Каква оценка има Home Bancorp, Inc. (HBCP)?

В нашата седмична проверка Home Bancorp, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 17, предупреждения: 2, червени флагове: 6. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на HBCP?

Най-сериозните сигнали за Home Bancorp, Inc. тази седмица: Спадащи маржове, Спадащ брутен марж, Слаба прогноза за приходите. Общо 8 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Home Bancorp, Inc.?

Home Bancorp, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа HBCP.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 24.10.2026

Отвори пълния анализ