Акции на Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA): анализ

В нашата седмична проверка Itaú Unibanco Holding S.A. има оценка B (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 17, предупреждения: 3, червени флагове: 5.

За Itaú Unibanco Holding S.A.

Itaú Unibanco Holding S.A. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки) със седалище в Бразилия. Акциите ѝ се търгуват на SAO под символа ITUB4.SA.

Какво показват проверките на ITUB4.SA

Червени флагове

• Брутният марж е спаднал с 20,6 пр. пункта, до 35,9%: разходите растат по-бързо от цените.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 19,1% годишно.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 4%.

Предупредителни сигнали

• Нетният марж е спаднал с 1,7 пр. пункта за 5 години, до 12,3%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Акцията е падала с до 57% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Броят акции е нараснал с 13% за 2 години: всеки акционер притежава по-малък дял.

Силни страни

• Оперативният паричен поток е 2,09 пъти нетната печалба: печалбата идва като реални пари.
• Анализаторите очакват печалбата на акция да расте с около 11,4% годишно в следващите години.
• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 15,5 пр. пункта от сегашните 12,3%.
• Печалбата на акция е расла с 12,6% годишно през последните 3 години.
• Нетната печалба е расла с 17% годишно през последните 3 години.
• Свободният паричен поток е 24,1% от приходите: пари за дивиденти, обратно изкупуване или растеж.

Следващ финансов отчет: 03.11.2026

Сравними компании

BBD · BCH · BSAC · DB · LYG

Въпроси

Каква оценка има Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA)?

В нашата седмична проверка Itaú Unibanco Holding S.A. има оценка B (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 17, предупреждения: 3, червени флагове: 5. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на ITUB4.SA?

Най-сериозните сигнали за Itaú Unibanco Holding S.A. тази седмица: Спадащ брутен марж, Слаба прогноза за приходите, Ниска възвръщаемост на капитала. Общо 8 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Itaú Unibanco Holding S.A.?

Itaú Unibanco Holding S.A. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки) със седалище в Бразилия. Акциите ѝ се търгуват на SAO под символа ITUB4.SA.

Кога Itaú Unibanco Holding S.A. отчита следващите си резултати?

Следващият финансов отчет се очаква на 03.11.2026. Проверките се обновяват всяка седмица, така че оценката може да се промени след него.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 24.10.2026

Отвори пълния анализ