Акции на Komercní banka, a.s. (KOMB.PR): анализ

В нашата седмична проверка Komercní banka, a.s. има оценка D (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 13, предупреждения: 3, червени флагове: 9.

За Komercní banka, a.s.

Komercní banka, a.s. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)). Акциите ѝ се търгуват на PRA под символа KOMB.PR.

Какво показват проверките на KOMB.PR

Червени флагове

• Нетният марж е спаднал с 24,8 пр. пункта за 5 години, до 16,7%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Брутният марж е спаднал с 68,1 пр. пункта, до 34%: разходите растат по-бързо от цените.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 26,5% годишно.
• Дивидентът поглъща 2087% от печалбата: малък запас, ако печалбата спадне.
• Акцията е падала с до 66% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Търгува се слабо (около 83 хил. акции на ден): покупка или продажба може да помести цената.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 1,3%.

Предупредителни сигнали

• Оперативният паричен поток е само 0,58 пъти нетната печалба: част от отчетената печалба не идва като пари.
• Приходите са расли само с 1,6% годишно през последните 3 години.
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 1,8 години.

Силни страни

• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 27,4 пр. пункта от сегашните 16,7%.
• Цената е 10,6 пъти печалбата (P/E), разумно за ръста ѝ.
• Бета 0,11: акцията обикновено се движи по-малко от пазара.
• Заплащането в акции е само 0% от свободния паричен поток.

Въпроси

Каква оценка има Komercní banka, a.s. (KOMB.PR)?

В нашата седмична проверка Komercní banka, a.s. има оценка D (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 13, предупреждения: 3, червени флагове: 9. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на KOMB.PR?

Най-сериозните сигнали за Komercní banka, a.s. тази седмица: Спадащи маржове, Спадащ брутен марж, Слаба прогноза за приходите. Общо 12 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Komercní banka, a.s.?

Komercní banka, a.s. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)). Акциите ѝ се търгуват на PRA под символа KOMB.PR.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 31.10.2026

Отвори пълния анализ