Акции на Unicaja Banco, S.A. (UNI.MC): анализ

В нашата седмична проверка Unicaja Banco, S.A. има оценка D (от A до F). От 24 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 13, предупреждения: 1, червени флагове: 10.

За Unicaja Banco, S.A.

Unicaja Banco, S.A. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в Испания. Акциите ѝ се търгуват на BME под символа UNI.MC.

Какво показват проверките на UNI.MC

Червени флагове

• Нетният марж е спаднал с 55,9 пр. пункта за 5 години, до 25,3%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Брутният марж е спаднал с 16 пр. пункта, до 75,1%: разходите растат по-бързо от цените.
• Печалба без пари зад нея
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 3,4% годишно.
• Акцията е падала с до 74% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 4,8 години.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 0,9%.
• Заплащането на служителите в акции е 0% от свободния паричен поток: то разводнява акционерите.

Предупредителни сигнали

• Свободният паричен поток е само 0% от приходите.

Силни страни

• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 5,8 пр. пункта от сегашните 25,3%.
• Печалбата на акция е расла с 36,7% годишно през последните 3 години.
• Нетната печалба е расла с 33,3% годишно през последните 3 години.
• Компанията задържа 25,3% от приходите си като нетна печалба.
• Бета 0,39: акцията обикновено се движи по-малко от пазара.
• Търгува се активно: около 4,1 млн. акции на ден.

Сравними компании

WAL · BOKF · CBSH · VLY · CBC · PB

Въпроси

Каква оценка има Unicaja Banco, S.A. (UNI.MC)?

В нашата седмична проверка Unicaja Banco, S.A. има оценка D (от A до F). От 24 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 13, предупреждения: 1, червени флагове: 10. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на UNI.MC?

Най-сериозните сигнали за Unicaja Banco, S.A. тази седмица: Спадащи маржове, Спадащ брутен марж, Печалба без пари зад нея. Общо 11 от 24 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Unicaja Banco, S.A.?

Unicaja Banco, S.A. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в Испания. Акциите ѝ се търгуват на BME под символа UNI.MC.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 31.10.2026

Отвори пълния анализ