Акции на Union Bank of India (UNIONBANK.NS): анализ

В нашата седмична проверка Union Bank of India има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 15, предупреждения: 3, червени флагове: 7.

За Union Bank of India

Union Bank of India е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в Индия. Акциите ѝ се търгуват на NSE под символа UNIONBANK.NS.

Какво показват проверките на UNIONBANK.NS

Червени флагове

• Брутният марж е спаднал с 7,8 пр. пункта, до 43,1%: разходите растат по-бързо от цените.
• Оперативният паричен поток е само 0,37 пъти нетната печалба: част от отчетената печалба не идва като пари.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 15,6% годишно.
• Дивидентът поглъща 1773% от печалбата: малък запас, ако печалбата спадне.
• Акцията е падала с до 95% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 1,8%.

Предупредителни сигнали

• Свободният паричен поток е само 3,1% от приходите.
• Акцията все още е под предишния си връх.
• Броят акции е нараснал с 14,2% за 2 години: всеки акционер притежава по-малък дял.

Силни страни

• Нетният марж се е повишил с 8,9 пр. пункта за 5 години, до 15,4%.
• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 15,7 пр. пункта от сегашните 15,4%.
• Печалбата на акция е расла с 26,9% годишно през последните 3 години.
• Нетната печалба е расла с 31,7% годишно през последните 3 години.
• Цената е 6,5 пъти печалбата (P/E), разумно за ръста ѝ.
• Голяма компания: пазарна стойност 14,94 млрд. долара.

Следващ финансов отчет: 15.01.2027

Сравними компании

PNB.NS · 7167.T · 3968.HK · 2891.TW · 8354.T · 5831.T

Въпроси

Каква оценка има Union Bank of India (UNIONBANK.NS)?

В нашата седмична проверка Union Bank of India има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 15, предупреждения: 3, червени флагове: 7. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на UNIONBANK.NS?

Най-сериозните сигнали за Union Bank of India тази седмица: Спадащ брутен марж, Печалба без пари зад нея, Слаба прогноза за приходите. Общо 10 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Union Bank of India?

Union Bank of India е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в Индия. Акциите ѝ се търгуват на NSE под символа UNIONBANK.NS.

Кога Union Bank of India отчита следващите си резултати?

Следващият финансов отчет се очаква на 15.01.2027. Проверките се обновяват всяка седмица, така че оценката може да се промени след него.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 31.10.2026

Отвори пълния анализ