Акции на Industrial and Commercial Bank of China Limited (1398.HK): анализ

В нашата седмична проверка Industrial and Commercial Bank of China Limited има оценка D (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 14, предупреждения: 0, червени флагове: 11.

За Industrial and Commercial Bank of China Limited

Industrial and Commercial Bank of China Limited е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (универсални)) със седалище в Китай. Акциите ѝ се търгуват на HKSE под символа 1398.HK.

Какво показват проверките на 1398.HK

Червени флагове

• Нетният марж е спаднал с 17,5 пр. пункта за 5 години, до 35,4%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Брутният марж е спаднал с 38,2 пр. пункта, до 61,8%: разходите растат по-бързо от цените.
• Оперативният паричен поток е отрицателен, докато компанията отчита печалба: печалбата не идва като пари.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 2,3% годишно.
• Свободният паричен поток е отрицателен (-45,6% от приходите): бизнесът харчи повече пари, отколкото генерира.
• Акцията е падала с до 62% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 8,9 години.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 3,5%.
• Заплащането на служителите в акции е 0% от свободния паричен поток: то разводнява акционерите.

Силни страни

• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 6,1 пр. пункта от сегашните 35,4%.
• Приходите са расли с 16,6% годишно през последните 3 години.
• Компанията задържа 35,4% от приходите си като нетна печалба.
• Дивидентът е 39% от печалбата: има запас.
• Голяма компания: пазарна стойност 432 млрд. долара.
• Бета 0,14: акцията обикновено се движи по-малко от пазара.

Следващ финансов отчет: 30.10.2026

Сравними компании

601398.SS · 3988.HK · 601288.SS · 0939.HK · JPM · 3328.HK

Въпроси

Каква оценка има Industrial and Commercial Bank of China Limited (1398.HK)?

В нашата седмична проверка Industrial and Commercial Bank of China Limited има оценка D (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 14, предупреждения: 0, червени флагове: 11. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на 1398.HK?

Най-сериозните сигнали за Industrial and Commercial Bank of China Limited тази седмица: Спадащи маржове, Спадащ брутен марж, Печалба без пари зад нея. Общо 11 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Industrial and Commercial Bank of China Limited?

Industrial and Commercial Bank of China Limited е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (универсални)) със седалище в Китай. Акциите ѝ се търгуват на HKSE под символа 1398.HK.

Кога Industrial and Commercial Bank of China Limited отчита следващите си резултати?

Следващият финансов отчет се очаква на 30.10.2026. Проверките се обновяват всяка седмица, така че оценката може да се промени след него.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 24.10.2026

Отвори пълния анализ