Акции на Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO): анализ

В нашата седмична проверка Farmers & Merchants Bancorp, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 16, предупреждения: 4, червени флагове: 5.

За Farmers & Merchants Bancorp, Inc.

Farmers & Merchants Bancorp, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа FMAO.

Какво показват проверките на FMAO

Червени флагове

• Брутният марж е спаднал с 22,5 пр. пункта, до 65,8%: разходите растат по-бързо от цените.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 10,3% годишно.
• Акцията е падала с до 65% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Търгува се слабо (около 59 хил. акции на ден): покупка или продажба може да помести цената.

Предупредителни сигнали

• Нетният марж е спаднал с 4 пр. пункта за 5 години, до 21,5%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Малка компания (пазарна стойност 501 млн. долара): обикновено по-рискова и следена от по-малко анализатори.
• Акцията все още е под предишния си връх.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 8,8%.

Силни страни

• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 9,9 пр. пункта от сегашните 21,5%.
• Приходите са расли с 20,5% годишно през последните 3 години.
• Компанията задържа 21,5% от приходите си като нетна печалба.
• Свободният паричен поток е 17,4% от приходите: пари за дивиденти, обратно изкупуване или растеж.
• Дивидентът е 37% от печалбата: има запас.
• Цената е 11,7 пъти печалбата (P/E), разумно за ръста ѝ.

Сравними компании

PBAM · OBT · FRBA · HBCP · CWBC

Въпроси

Каква оценка има Farmers & Merchants Bancorp, Inc. (FMAO)?

В нашата седмична проверка Farmers & Merchants Bancorp, Inc. има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 16, предупреждения: 4, червени флагове: 5. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на FMAO?

Най-сериозните сигнали за Farmers & Merchants Bancorp, Inc. тази седмица: Спадащ брутен марж, Слаба прогноза за приходите, Дълбок спад в миналото. Общо 9 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава Farmers & Merchants Bancorp, Inc.?

Farmers & Merchants Bancorp, Inc. е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в САЩ. Акциите ѝ се търгуват на NASDAQ под символа FMAO.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 31.10.2026

Отвори пълния анализ