Акции на United Overseas Bank Limited (U11.SI): анализ

В нашата седмична проверка United Overseas Bank Limited има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 16, предупреждения: 1, червени флагове: 8.

За United Overseas Bank Limited

United Overseas Bank Limited е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в Сингапур. Акциите ѝ се търгуват на SES под символа U11.SI.

Какво показват проверките на U11.SI

Червени флагове

• Нетният марж е спаднал с 26,7 пр. пункта за 5 години, до 17,9%: компанията задържа по-малко печалба от всяка продажба.
• Брутният марж е спаднал с 51,2 пр. пункта, до 48,8%: разходите растат по-бързо от цените.
• Анализаторите очакват приходите да намаляват с около 15,6% годишно.
• Дивидентът поглъща 103% от печалбата: малък запас, ако печалбата спадне.
• Акцията е падала с до 66% от връх. Бихте ли я задържали при такъв спад?
• Възстановяването от най-големия спад е отнело около 5,3 години.
• Възвръщаемостта на капитала (ROCE) е само 1%.

Силни страни

• Оперативният паричен поток е 1,21 пъти нетната печалба: печалбата идва като реални пари.
• Анализаторите очакват печалбата на акция да расте с около 12,4% годишно в следващите години.
• Анализаторите очакват нетният марж да се подобри с 22,4 пр. пункта от сегашните 17,9%.
• Приходите са расли с 17,5% годишно през последните 3 години.
• Свободният паричен поток е 16,8% от приходите: пари за дивиденти, обратно изкупуване или растеж.
• Цената е 10,5 пъти печалбата (P/E), разумно за ръста ѝ.

Сравними компании

PEO.WA · 1150.SR · NU · 1060.SR · EBP.WA · 1010.SR

Въпроси

Каква оценка има United Overseas Bank Limited (U11.SI)?

В нашата седмична проверка United Overseas Bank Limited има оценка C (от A до F). От 25 проверки на дълг, печалба, паричен поток и тренд: минават 16, предупреждения: 1, червени флагове: 8. Оценката е проверка на риска, не препоръка за покупка или продажба.

Кои са основните рискове при акциите на U11.SI?

Най-сериозните сигнали за United Overseas Bank Limited тази седмица: Спадащи маржове, Спадащ брутен марж, Слаба прогноза за приходите. Общо 9 от 25 проверки показват предупреждение или червен флаг.

С какво се занимава United Overseas Bank Limited?

United Overseas Bank Limited е компания от сектор „Финансови услуги“ (Банки (регионални)) със седалище в Сингапур. Акциите ѝ се търгуват на SES под символа U11.SI.

Оценката е проверка на риска, не прогноза за цената и не е инвестиционен съвет. В нашия 10-годишен тест (S&P 500, 2016-2026) акциите с оценка A или B падаха с над 30% 2-3 пъти по-рядко от тези с D или F, без по-ниска средна доходност.

Обновено 24.10.2026

Отвори пълния анализ